◆初心者にお勧めの商品

初めて、投資信託を購入する人に、お勧めしたい商品は、
「グローバルバランス型ファンド」である。
世界の株や債券に投資するものである。
初心者は、まずMMFからと言う方も多いが、
MMFは、元本の安全性を第一に運用されているファンドであり、
投資信託本来の「リスクを取って、リターンを狙う」
というコンセプトからは、少し距離のある商品である。
リスクを取ってみたいという決意を持って、
投資信託を始める人には、やはり、
リスクを取ってもらうべきだと考える。
そのなかで、リスクを最も小さく抑えた商品が、
この「グローバルバランス型ファンド」である。

世界各国への分散投資に加え、
株だけでなく債券にも投資することによって、
値下がりのリスクを小さく抑える仕組みになっている。

まずは、この「グローバルバランス型ファンド」を
投資信託資産の中心に据え、
次に、自分が将来生活をする予定の国
（日本に住みつづけるなら、日本）の株式に
投資するファンドを購入してはどうだろうか。
自分の住む国についての理解が高まるとともに、
その国のインフレを上回る資産の確保が可能になる。
この２種類の商品を「１０」の投資信託用資産のうち
「４」ずつ程度を目安に考えてはどうだろうか。

そして、残りの「２」部分で、
相場の波乗りを楽しんでもらえればと思う。
長期投資といっても、どうしても回りの流行は気になるはず。
「１０」あれば、「２」くらいの資産で、
その時々のテーマに投資するファンド等を利用して、
波乗りを楽しんでもよいだろう。
ただし、この「２」の部分は、
なくなっても自己責任だということを忘れずに。

出所：『エコノミスト』　2000.11.13